프로젝트 소개

최근 헷징(Hedging) 전략이 대표적인 리스크 관리 기법으로 주목받고 있습니다. 헷징 전략이란 특정 자산이 하락할 때, 반대 경향성을 가진 자산을 포트폴리오에 포함시켜 손실 폭을 줄이는 방법입니다. 이를 통해 시장의 변동성을 어느 정도 상쇄할 수 있지만, 이러한 전략을 개인 투자자가 활용하기는 쉽지 않습니다. 헷징 전략을 적절히 적용하기 위해서는 상관관계 분석을 포함한 다량의 시장 데이터 분석이 필요하기 때문입니다.

VIN - 리스크 헷지 기반 ETF 추천 서비스는 상관관계 분석을 통해 개인 투자자들이 시장 변동성에 대비해 안정적인 포트폴리오를 구성하도록 돕는 것을 목표로 합니다. 특히, 개별 주식보다 변동성이 낮고 다양한 섹터에 분산 투자된 ETF(Exchange-Traded Funds)를 분석 대상으로 삼아 보다 안정적인 헷징 효과를 제공하고자 합니다. 이를 통해 사용자는 특정 종목 선택 시 반대 경향성을 가진 ETF를 추천받아 리스크를 효과적으로 관리할 수 있습니다.

VIN은 개인 투자자들은 투자 리스크를 줄이고 장기적인 재정 목표를 달성하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 특히 주식 시장에서의 변동성을 관리하며 보다 체계적이고 안정적인 투자 포트폴리오를 설계할 수 있도록 도울 것입니다.



주요 기능

1. 한국 · 미국 ETF 목록 보기

VIN 서비스에서는 한국과 미국 시장의 약 1,100개 이상의 ETF 상품의 정보를 확인하실 수 있습니다. ETF 목록 페이지에서는 대략적인 ETF 상품의 정보와 전체적인 주가 추세를 보실 수 있습니다.

페이지 위쪽에 위치한 검색 탭에서 원하는 ETF를 찾을 수 있도록 조건을 설정할 수 있습니다. 이름, 금액, 국가를 통해 검색이 가능합니다.


2. 리스크 헷지 이론을 기반으로 ETF 추천받기

사용자가 원하는 ETF 상품을 찾았다면, 다음 페이지에서 상품에 대한 자세한 정보를 확인할 수 있습니다. 또한, 해당 ETF와 다른 ETF들의 상관 관계를 1대1로 분석하여 추천 ETF 상품을 제시합니다.

추천 ETF 상품은 높은 상관계수, 중간 상관계수, 낮은 상관계수로 3개가 추천되며, 사용자가 성향 분석을 마쳤다면 추가로 성향에 맞는 상품 2개가 추천됩니다.

추천 ETF 상품을 선택하게 되면 두 상품의 주가 그래프를 볼 수 있습니다. 특히, 보라색 그래프로 표현된 두 상품에 투자했을 때의 헤지 예상값을 볼 수 있습니다. 이 그래프를 통해 리스크 헷지를 고려하여 ETF 상품에 투자해보세요.


3. 추천 ETF 구매 비율 조정하기

선택한 ETF와 추천된 ETF, 2개의 ETF를 선택했다면 이제 두 ETF를 구매하여 나의 포트폴리오에 추가할 수 있습니다. 두 ETF를 각각 몇개 구매할 것인지를 사용자가 입력할 수 있으며, 이에 기반하여 그래프의 비율도 변동됩니다.

자신이 투자할 자산과 투자 비율을 파악하고 현명하게 투자해보세요.


4. 나의 포트폴리오 구성하기
여러 가지 ETF 상품을 탐색하며 구매 페이지를 통해 상품을 구매할 수 있습니다. 이렇게 구매가 된 상품들은 사용자의 포트폴리오 페이지에서 확인할 수 있습니다.

현재 당신의 포트폴리오를 구성하는 자산의 목록과 비율을 쉽게 파악할 수 있으며, 표를 클릭하여 해당 상품에 대한 정보 페이지로 이동하는 것도 가능합니다.

저희 서비스의 최종적인 목표는 이러한 사용자 개개인만의 포트폴리오를 쉽게 구성하는 것입니다.


5. LLM을 활용하여 나의 투자 위험 감수 성향 알아보기
VIN에서 개인 맞춤형 서비스를 이용하고 싶으시다면 위 설문조사에 응답해주셔야 합니다.설문조사는 몇번이고 다시 실시하실 수 있습니다. 성의있게 답변하실수록 더욱 정확한 성향 분석 결과가 나올 수 있습니다.

설문조사에 응답해주셨다면 이를 기반으로 한 나의 투자 위험 감수 성향을 볼 수 있습니다. 또한 당신의 응답을 평가한 AI의 코멘트를 확인하고 객관적인 평가를 받을 수 있습니다.

나의 투자 위험 감수 성향을 알아보셨다면, 이제 당신의 성향에 맞는 ETF 상품을 추천받을 수 있습니다. 성향 데이터를 얻은 사용자는 자신의 성향 점수를 기반으로 상관계수가 상위 N%에 위치하는 ETF 상품을 추천받습니다.

Github에 가시면 서비스의 기능들을 움직이는 GIF로 확인하실 수 있습니다.

자세한 프로젝트 소개는 다음 워크스페이스를 참고해주세요
https://vigorous-helenium-94e.notion.site/00a485db6469497682d39715a07f7a19?v=ef02ec1ea67c43bdac9157c273b4203b&pvs=4